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联盟秘书长与部分会员单位董事长(行长)应邀出席第六届全国银行绩效考核论坛

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来源:
2016/08/15 11:52

导读:银行绩效考核已呈现出5大趋势:由追求规模最大化、利润最大化,向追求价值最大化转变;由关注前台向同时关注中后台转变;由关注短期激励向与中长期激励相结合转变;由单纯支持业绩增长向更加注重支持业务创新和技术创新转变;考核工具由桌面化向移动化、与大数据结合转变。

8月12日,第六届全国银行绩效考核论坛在陕西西安举行,论坛以“重构考核,逆势上扬——逆周期下的商业银行绩效管理策略”为主题,来自全国20个省、169家优秀农村金融机构的400名代表参与交流。联盟秘书长及联盟部分会员单位董事长(行长)应邀出席。

会议现场

会议主办方、天维信息董事长丁家奎表示,目前中国金融领域,掌握最先进银行绩效考核工具的,并不是树大根深的“几大行”,而是正在迅速崛起的优秀农村金融机构。绩效考核是决策者的“指挥捧”、业绩增长的“发动机”,面对经济下行、利差收窄等严峻挑战,身受多重挤压的农村金融机构,纷纷打破“大锅饭”思维,竞相实行精细化绩效考核并从中受益;农村金融机构对绩效考核的强烈需求、积极实施、认真总结,都远远超出预料。

趋势与工具

中国人民大学农村经济与金融研究所常务副所长马九杰作了题为《突围:逆周期下中小银行智慧经营策略——兼论绩效考核及管理》主题演讲。

中国人民大学农村经济与金融研究所常务副所长马九杰作主题演讲

他分析了中小银行面临的问题与挑战,指出农村金融机构面临两大趋势,也是两个突破口:一是农业供给侧改革、农村发展、新型城镇化,对金融创新提出了新需求;二是“小银行优势”日益突出,中小金融机构成为普惠金融重要力量。他认为,逆周期下“突围”的工具主要包括:实施绩效管理与激励制度的变革;创新推出普惠取向的产品与服务。

著名咨询专家洪嵩,详细介绍了FTP模拟利润考核工具。他认为,基于资金转移定价的精细化考核体系,是银行业应对未来挑战的必然选择;借助绩效考核改革推动定价体系、考核与FTP捆绑推动,已成为业内新趋势。

据介绍,FTP模拟利润考核具有3大优势:提高定价能力,有效引导银行产品自主定价,制定更为科学合理的价格赢得市场;优化资源配置,准确衡量不同产品对银行利润的贡献度,更为有效地分配资源,实现利润最大化;有效评估风险,识别不同产品隐含的利率风险,对利率风险进行计量与管理。

银行绩效考核最佳实践研究所所长苏家怡则全面解析了基于3K体系的银行中后台部门绩效考核工具。她说,银行绩效考核出现新趋势:由重视部门、分支行一把手,到同时重视中层副职;由重视管理人员,到同时重视员工;由重视前台人员,到同时重视中后台人员。

中后台人员考核存在4大难点:难考,工作内容复杂不易量化;难评,难以公平评分、拉开差距;难比,职责不同,考核结果难以比较;难奖,绩效分配难以发挥激励作用。她认为,基于3K体系的银行中后台部门绩效考核工具能够解决上述难题。

(3K即KPI,关键业绩指标;KOI,关键工作任务指标;KBI,关键行为指标。通过3K指标的设定和运用,能够设计出科学、实用、符合中后台人员和部门特点的混合型绩效考核体系。)

承德经验:以“制度”为基石

承德银行副行长师文生认为,实施精细化绩效考核,“制度”是基石。

他总结了“四个更重要”:一是规则比考核更重要。一套行之有效的考核体系需建立在严格完善的制度之上,建立健全行为法则监督机制,是考核体系的基石;

二是公平比激励更重要。绩效考核能有效激励员工,但过大的收入差距也会挫伤员工的积极性,如何协调公平与激励的天平,寻找平衡点,是重要的课题;

三是过程比结果更重要。“唯结果论”会导致员工产生僭越规则的风险,加剧企业文化冷漠化,不利于银行的长远发展。良好的结果应源于稳定有序的过程;

四是认可比建设更重要。员工的认可,是绩效考核制度得以存在和持续的基础。

承德银行绩效考核经验分享

雅安经验:以“文化”为保障

四川雅安农商银行人力资源部总经理魏旗认为,实施精细化绩效考核,“文化”是保障。

他说,实施精细化绩效考核后,雅安农商行破解了困扰已久的难题,实现了四个同步:业务发展与风险防控同步、员工价值与企业价值同步、信息科技引领与建设零售银行同步、人力资源管理与薪酬分配同步。最重要的是,形成了保障精细化绩效考核持续推进的“绩效文化”。

魏旗说,全员高度认可并积极响应精细化绩效考核,是“绩效文化”形成的标志。绩效考核牵涉个人利益,在建设初期,员工的无视、沉默、拒绝甚至强烈反对,都是正常反应,“员工反馈不同意见,恰恰说明前期工作产生了效果,他们已经开始了解、重视绩效考核了。这时,就要针对不同意见耐心回馈——这是绩效考核系统持续优化完善的基础,也是获得全员认可与接受的重要前提。”他认为,“在建设初期,必须持续收集员工意见,及时分析、研究、跟进处理,及时明确反馈。这个过程,也是培育‘绩效文化’的过程。”

雅安农商银行绩效考核经验分享

药都经验:以“落地”为阶梯

安徽药都农商银行(下简称“药都银行”)风险合规部总经理王海宾认为,实施精细化绩效考核,“落地”是阶梯,只有一环一环真正“落地”,才能步步为营,逐级攀升。

他介绍说,为了确保考核体系落地运营,药都银行从细节入手,采取了6项措施:业绩关系每天维护,人员岗位调动、人员权限管理及时更新、维护;绩效工资依据系统及时兑现,确保考核的严肃性、激励性;每旬通报存款、贷款、业务量、电子银行等绩效排名位居前列的员工,树立标杆;每月通报系统使用情况,努力提升系统使用程度;组建全行绩效考核QQ群,拓展员工考核反馈与沟通渠道;每年组织绩效考核专场培训,强化员工考核认识与理解。

同时,药都银行推出针对考核专员的管理与考核办法,确保“打通绩效考核最后一公里”:在角色保障方面,通过正式发文,明确总行考核专员(业务及技术)、支行考核专员,明确支行考核专员的任免、调动、变更规程,实现组织上的专人保障;在职责分工方面,明确各考核专员职责,包括维护类、审核类、申诉处理类等,明确相应工作的处理流程、时限等,进一步规范考核专员管理;惩处措施方面,设置奖罚、惩处标准,并由考核领导小组织、考核办公室承担监督、检查职责,分层管理,严格执行。

王海宾说,通过这些配套细节的跟进,药都银行精细化绩效考核顺利实施,员工积极性、满意度明显提升。

药都银行绩效考核经验分享