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人民银行发布2020年一季度金融机构贷款投向统计报告

作者:
来源:
中国金融杂志
2020/04/27 15:29

人民银行统计,2020年一季度末,金融机构人民币各项贷款余额160.21万亿元,同比增长12.7%;一季度增加7.1万亿元,同比多增1.29万亿元。贷款投向呈现以下特点。

一、企事业单位贷款加速增长

2020年一季度末,本外币企事业单位贷款余额104.64万亿元,同比增长12.0%,比上年末高1.5个百分点;一季度增加6.27万亿元,同比多增1.81万亿元。

分期限看,短期贷款及票据融资余额41.55万亿元,同比增长12.4%,比上年末高3.4个百分点,一季度增加3.12万亿元,同比多增1.29万亿元;中长期贷款余额60.35万亿元,同比增长11.8%,比上年末高0.2个百分点,一季度增加3.07万亿元,同比多增5204亿元。

从用途看,固定资产贷款余额44.85万亿元,同比增长11.3%,与上年末持平;经营性贷款余额43.0万亿元,同比增长9.7%,比上年末高3.5个百分点。

二、工业中长期贷款增速稳步提高,不含房地产业的服务业中长期贷款增速明显提升

2020年一季度末,本外币工业中长期贷款余额9.6万亿元,同比增长8.3%,比上年末高1.5个百分点;一季度增加4287亿元,同比多增1543亿元。其中,重工业中长期贷款余额8.39万亿元,同比增长7.1%,比上年末高1.3个百分点;轻工业中长期贷款余额1.21万亿元,同比增长17.3%,比上年末高2.7个百分点。

2020年一季度末,本外币服务业中长期贷款余额41.64万亿元,一季度增加2.23万亿元,同比多增3119亿元,同比增长12.9%,比上年末低0.1个百分点。不含房地产业的服务业中长期贷款余额同比增长14.0%,比上年末高0.4个百分点,比同期全部产业中长期贷款增速高2个百分点。房地产业中长期贷款余额同比增长10.5%,比上年末低0.9个百分点。

三、普惠金融领域贷款保持较快增长

2020年一季度末,人民币普惠金融领域贷款余额18.33万亿元,同比增长17.7%,增速比上年末高0.6个百分点,一季度增加1.03万亿元,同比多增3135亿元。

2020年一季度末,普惠小微贷款余额12.41万亿元,同比增长23.6%,增速分别比上月末和上年末高2.6个和0.5个百分点;一季度增加8405亿元,同比多增2876亿元。农户生产经营贷款余额5.54万亿元,同比增长6.9%;创业担保贷款余额1516亿元,同比增长33.9%;助学贷款余额1156亿元,同比增长12.4%。

2020年一季度末,建档立卡贫困人口贷款余额2150亿元。考虑已脱贫不脱政策的情况,建档立卡贫困人口及已脱贫人口贷款余额7281亿元。

四、绿色信贷保持较快增长

2020年一季度末,本外币绿色贷款余额10.46万亿元,余额比年初增长5.3%,折年增长率19.1%。其中,单位绿色贷款余额10.43万亿元,占同期企事业单位贷款余额的10.0%。

分用途看,基础设施绿色升级产业贷款和清洁能源产业贷款余额分别为5.04万亿元和2.9万亿元,比年初分别增长6.0%和2.9%。分行业看,交通运输、仓储和邮政业绿色贷款余额3.35万亿元,比年初增长4.6%;电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额3.11万亿元,比年初增长3.3%。

五、“三农”贷款增速回升

2020年一季度末,本外币涉农贷款余额36.74万亿元,同比增长9.0%,比上月末高0.9个百分点;一季度增加1.72万亿元,同比多增5214亿元。

2020年一季度末,农村(县及县以下)贷款余额30.19万亿元,同比增长9.8%,比上月末高1.1个百分点,一季度增加1.48万亿元,同比多增4559亿元;农户贷款余额10.7万亿元,同比增长11.9%,比上月末高0.5个百分点,一季度增加3902亿元,同比少增90亿元;农业贷款余额4.13万亿元,同比增长3.3%,比上月末高2.1个百分点,一季度增加1966亿元,同比多增919亿元。

六、房地产贷款增幅持续回落

2020年一季度末,人民币房地产贷款余额46.16万亿元,同比增长13.9%,增速比上年末低0.9个百分点,连续20个月回落;一季度增加1.75万亿元,占同期人民币各项贷款增量的24.6%,比上年全年水平低9.4个百分点。

2020年一季度末,房地产开发贷款余额11.89万亿元,同比增长9.6%,增速比上年末低0.5个百分点。其中,保障性住房开发贷款余额4.73万亿元,同比增长3.9%,比上年末低2.8个百分点。个人住房贷款余额31.15万亿元,同比增长15.9%,比上年末低0.8个百分点。

七、住户经营性贷款平稳增长

2020年一季度末,本外币住户贷款余额56.53万亿元,同比增长13.7%,比上年末低1.8个百分点;一季度增加1.20万亿元,同比少增6044亿元。

2020年一季度末,本外币住户经营性贷款余额11.84万亿元,同比增长13.0%,比上年末高0.5个百分点,一季度增加4864亿元,同比多增1025亿元。住户消费性贷款余额44.7万亿元,同比增长13.9%,比上年末低2.4个百分点,一季度增加7181亿元,同比少增7070亿元。

注1:依据《中国人民银行关于对普惠金融实施定向降准的通知》(银发〔2017〕222号)和《中国人民银行关于调整普惠金融定向降准有关考核标准的通知》(银发〔2018〕351号),普惠金融领域贷款包括单户授信1000万元以下的小微型企业贷款、个体工商户经营性贷款、小微企业主经营性贷款、农户生产经营贷款、建档立卡贫困人口贷款、创业担保贷款和助学贷款。

注2:绿色贷款是指金融机构为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用等经济活动,发放给企(事)业法人、国家规定可以作为借款人的其他组织或个人,用于投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级和绿色服务等领域的贷款。