昆山农商银行 首笔外汇掉期业务成功落地

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江苏经济报


今年以来,昆山农商银行作为地方金融主力军始终致力于创新金融产品,提供全面优质的金融服务。日前,该行首笔10万美元的外汇掉期业务成功落地,开创了该行掉期业务的范本,对后续提供补充性衍生产品,补足产品的功能性等方面具有重要意义。

外汇掉期业务,是由该行按照企业实际需求提供即期对远期、即期对即期、远期对远期三种人民币外汇掉期交易服务,适用于未来有收付汇、跨币种业务投资等需求的企业。

昆山某五金有限公司为该行存量客户,主要经营汽车散热器及汽车生产制造零配件进出口业务。该行在走访过程中,了解到该企业美元账户资金盈余较大,同时,因外币资金周转周期较长、美元汇率浮动及国际收支大环境不稳定等因素影响企业账户资产流动性。该行了解到相关情况后,通过即期掉期为该企业账户内美元活期资产进行套期保值,解决了客户对风险不确定性的忧虑,同时稳定了客户的资金流动性。

下阶段,昆山农商银行将持续强化外汇好伙伴品牌引领,以市场需求为核心,实施精准、精细、差异化营销,提供结算费率优惠、绿色通道服务、外汇资产管理等在内的一揽子服务,满足客户多样化的外汇资金运作需求,为实现区域高质量发展持续蓄能。